銀行招考+金融證照五合一(證券+投信投顧+理規+信託+期貨 )

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銀行招考

本課程是由『三民輔考』專業團隊，依據『台灣金融研訓院』、『證基會』所制定的測驗範圍，規劃出一系列的精選課程，再搭配補教業強棒師資，讓您的課程學習一把抓，絕不漏掉。

教材內容：由講師親自編製，再搭配講師的講解、說明，讓課堂學習更加有成效。

以下課程內容如與實際課程內容有差異，則三民輔考有重新公告、認定與校誤之權利。

銀行 - 考試科目

專業科目	對應科目	老師	時數
國文	閱讀測驗	李義	12
國文	公文	李義	6
英文	英文	李恬	30
英文	專業英文(銀行)	李涓	9
票據法	票據法	陳力宏	12
會計學概要	銀行會計學	陳峰	45
銀行法	銀行法	陳力宏	12
貨幣銀行學	貨幣銀行學	林元	24

國文

有些銀行國文題型為單純作文、應用文或公文寫作，有些銀行則是選擇題與作文混合：

· 選擇題的命題範圍不脫高中職國文範疇，如：字音字形字義、文意解釋、國學常識、成語......等，因此在國文的準備上，可以針對高中的國學常識做重點整理與複習，並多做考古題。

· 作文則可多藉由多讀社論或是報紙刊載的短文，以吸收精闢的見解及觀點，並增進自己對文字的敏銳度，與文章鋪陳的能力，且補習班老師也會指導實用的寫作技巧。另外，也應注意報考銀行的特色與行銷策略，比如台新銀行就曾經以「認真的女人最美麗」作為作文題目。

· 公文寫作上首先要注意格式及用語。

增進寫作能力簡易小祕訣

或許我們知道了寫作的技巧，也懂得欣賞立論精要、文筆優美的文章。但要如何落實與練習，讓自己能真正下筆流暢、言之有物呢？建議您每天選一篇報紙上的社論，或是短文，認真地「抄寫」。

抄寫的目的在於，每天花費少少的時間，訓練自己：

1. 習慣下筆，並練習書寫工整。

2. 經由抄寫的習慣，許多名言佳句或是精到的見解不必死背也會有印象，將

它應用在自己的文章裡，為自己的作文增色。

3. 藉由每天抄寫累積足夠的作文邏輯思考，並習慣寫作。拿到作文題目不會

毫無頭緒、腦筋一片空白，也不會寫出毫無文辭修飾技巧的口語化文章。

英文

英文靠的是平常「持續性」的實力累積，準備上首要注意的便是累積足夠的單字量（可藉由詞性分析做歸類幫助自己記憶），並弄清文法觀念。先掌握重要的字彙運用以及文法，便能拿到基本分數。在增強英文閱讀能力以及增加對字彙的熟悉度上，比較建議的可行方式是每天抽出一段時間閱讀英文報紙或雜誌。並多做英文考古題，增加自己對銀行考試英文題型的熟悉度。

如果您的英文能力普通，讀英文報紙有困難，可以選擇把中學時的英文課本讀熟，重拾過去的記憶即可，不要因為英文不佳而打擊自己的信心或是覺得緊張有壓力，想放棄這一科。若您有心錄取、進入金融業，任何一科都不能放棄！

英文考題多是選擇題，準備重點在於：

· 單字要記得夠多，且理解字彙含意

· 文法觀念及句型要很清楚。以期在面對克漏字或是改錯等題型時能順利作答。

英文準備小祕訣

1. 「點」—大量背單字：以詞性分類方式幫助理解字彙含意與用法。

2. 「線」—文法觀念釐清、熟練句型：補習班老師會替您加強重點文法與重

要句型，老師所教授的部份一定要仔細複習。讀完可做習題以了解自己是

否真正吸收。

3.「面」—提高英文閱讀能力：除了基本字彙的積累，以及清楚的文法觀念

後，再藉由每天閱讀英文報紙或雜誌，提高自己的英文文章閱讀能力，並

熟悉英文思考邏輯。

4. 勤做考古題增加熟悉度：熟悉考試題型能幫助自己了解英文命題方向，且

對於應考心理穩定有相當的幫助，避免因為對題型的不熟悉而未能發揮

實力。

會計學概要

此科差不多只有初會的程度，只要搭配老師教授的會計觀念、多做考古題，並能靈活運用即可。類似考題重複出現的機率頗高，故上課專心聽講，考古題一定要做熟。

貨幣銀行學概要

因為銀行營運和整體經濟發展息息相關，因此除了讀熟參考書以及補習班老師所教授整理的重點外，金融常識、時事判讀能力、實務分析等也非常重要，平時應多閱覽財經類的報章雜誌與期刊、注意時事主流議題與發展，以累積金融常識與實力。

銀行貨幣學準備小訣竅

1. 熟讀參考書：因為命題層面較廣，故須盡全力記熟所有內容。

2. 勤做考古題：由過去的命題準則掌握命題趨勢與焦點；並藉由反覆練習，

加強長期記憶。（考古題常出的章節務求內容記到滾瓜爛熟，除非時間

不足，否則其他章節也必須熟讀，才有機會獲取高分）

3. 注意時事：注意與銀行考試有關的政策、法規異動，並將理論與時事結合

變通應用。

票據法概要

票據法側重概念理解與實際應用。內容不多，是一門投資報酬率相當高的科目，法條一定要背熟！非法律相關科系出身者面對法條時，首要之務為強化記憶，但是不宜死背。建議您由老師上課提供的實例理解法律，並做相關整理後，再做背誦記憶是比較有效的準備方式。並勤做考古題，藉由過去考古題的出題準則，掌握命題趨勢。

票據法準備小訣竅

1. 先由目錄了解篇章架構。

2. 了解基礎理論（如第一章通則），建立基本概念。

3. 有了基本概念後，仔細研讀法條內容，並做比較，以求觀念清晰正確。

4. 掌握重點讀熟。

5. 勤做練習題，以檢測自己吸收程度並去除學習盲點，且藉由考古題掌握命

題趨勢。

金融證照

目前國內金融相關專業證照，可分證券、銀行、保險三大類。

在保險業中，首推投資型商品業務員證照；至於銀行方面，以信託及理財規劃人員證照最熱門。隨著金融證照走向國際化，國內金融專才早已不以取得國內證照為滿足，很多人試圖為自己打造加值身價，一舉躍登職場金字塔頂端。

»今周刊：證照，比畢業證書更值錢，比人脈更重要！

「萬物皆漲，惟獨薪水不漲！」這是時下上班族最大的痛，如何幫自己升官加薪，成為職場上最迫切的課題。

根據調查，證照已取代學歷，成了老闆心目中評定員工能力的主流標準；擁有證照加持的人，往往升遷速度與加薪幅度都優於同儕。所以，每年有150萬名台灣人在瘋證照，而且考照人數逐年攀升。

一張黃金證照，不僅讓你身價鍍金，還可以廣泛運用在找工作、跳槽、創意和在職進修上，是你不能沒有的職場武器！

證券營業員

報考資格	初級業務員、高級業務員各有不同，詳見報名資格
報考利多	，才能從事證券公司營業員、內部稽核等工作 2. 門檻低，高中職畢業即可報考

證券商業務員的主要工作內容，是接受有意從事股票投資民眾委託買賣各類在公開市場交易的金融商品，故業務員大致上的工作就是接單、下單，至於在其他非金融商品的交易時間時，證券商業務員必須積極的去尋找客源，惟有愈多客戶來從事交易，才可以獲取更多的獎金。

投信投顧業務員

報考資格	專科以上學歷
報考利多	2. 門檻低，專科畢即可報考 3. 除可收取管理費之外，更能由客戶端得到足夠的「獎勵金」

投信投顧營業員的工作主要為推廣公司的產品，例如：基金的募集、發行以及管理、招攬全權委託業務...等。因此，協助客戶處理基金開戶與交易事宜、定期報告基金績效，亦為投信業務員的工作重心。

財政部通過「投資績效分享機制」業者可收取管理費之外，更能與客戶共同分享利益，得到足夠的「獎勵金」，因此，報考投信投顧業務員考試，已成進入投信投顧業的最佳管道。

進入白熱化競爭的金控時代，有多張金融證照在手，可做為衝鋒陷陣的武器跟利器，同時升官加薪的勝算也跟著多了好幾分。多證照時代已經來臨，Are you ready？

理財規劃人員

報考資格	不限，凡對理財規劃有興趣者，均可報名參加
報考利多	1.除了替客戶規劃，更可替自己理財，終身受用的證照 2. 門檻低，任何人皆可報考 3. 僅考2科單選題試題，配合老師課程進度便可輕鬆考取

你不理財、財不理你，隨著理財規劃的商機出現，銀行界為搶食大餅，提供專業人員給予客戶理財的整體服務，理財規劃人員地位不斷提升。

理財規劃人員首重其人格特質，不僅對客戶需有高度的敏銳度、對投資理財須有相當熱忱，加上良好的邏輯及分析表達能力且有追求成功的渴望，因此不儘可為客戶理財，更能規劃自己的投資計畫，就業、自用兩相宜。

目前國內金融相關專業證照，可分證券、銀行、保險三大類。在保險業中，首推投資型商品業務員證照；至於銀行方面，以信託及理財規劃人員證照最熱門。

隨著金融證照走向國際化，國內金融專才早已不以取得國內證照為滿足，很多人試圖為自己打造加值身價，一舉躍登職場金字塔頂端。

信託業務人員

報考資格	高中職以上學歷即可
報考利多	1.考取證照，才具備銷售信託產品的資格 2. 門檻低，高中職畢業即可報考 3. 僅考2科單選題試題，配合老師課程進度便可輕鬆考取

2001年立法院通過7大信託相關稅法修正案後，信託業務成為各金控業者極力爭取的一塊大餅。

信託制度的確立，加上金控所帶來的跨售風潮，信託業務人員證照已成為金融從業人員必備證照之一，金融業者也紛紛祭出獎勵或半強迫的規定，鼓勵金融人員考照。除了信託部人員必備之外，第一線的金融商品銷售人員也幾乎是人手一張，國泰甚至還將其列為5大必備證照之一。

「信託業務人員證照」是從事銀行、投信投顧業最基本的證照之一。信託公會規定，必須取得這張證照，才具備銷售信託產品的資格。

信託業務人員適合職場新鮮人報考。考試科目只有2科，題型全部為單選題，高中職以上即可報考。

擁有這張證照的另一好處是，可抵免某些國際金融證照學分。如國際壽險協會（LOMA）發證的財富管理規劃師（FFSI）資格，一般需通過7門必修與3門選修；但若已取得信託證照，再加上「進階授信人員」與「理財規劃人員」證照，便可抵免1門選修課程。

期貨營業人員

報考資格	高中職以上學歷
報考利多	1.僅考2科單選題試題，配合老師課程進度便可輕鬆 2. 門檻低，高中職畢即可報考 3. 僅考2科單選題試題，配合老師課程進度便可輕鬆考取

期貨商業務員的報考資格寬鬆，只要高中（職）畢業即可，且不受工作經驗限制，加上考題形式為選擇題，1年有多次應考機會。

隨著政府政策的規定，唯有取得證照的合格人員才能從事相關工作。因此，有興趣加入證券期貨業者，應先一步取得資格證照，方能坐擁金山。而已入行者，有了證照在身，也無須擔心景氣不佳而有被裁員之危機。

本課程是由『三民輔考』專業團隊，依據『台灣金融研訓院』、『證基會』，所制定的測驗範圍，規劃出一系列的精選課程，再搭配補教業強棒師資，讓您的課程學習一把抓，絕不漏掉。

教材內容：由講師親自編製，再搭配講師的講解、說明，讓課堂學習更加有成效。

以下課程內容如與實際課程內容有差異，則三民輔考有重新公告、認定與校誤之權利。

金融五合一 - 考試科目

共同科目	對應科目	老師	堂數
金融市場常識與職業道德	金融市場常識與職業道德	威廉	3

專業科目	對應科目	老師	堂數
證券交易相關法規與實務	證券法規與交易實務	洪亮	18
投資學	投資學	威廉	18
證券投資與財務分析	財務分析	林潔	27
投信投顧相關法規(含自律規範)	投信法規	洪亮	12
期貨交易法規	期貨法規與理論	王老師	3
期貨交易理論與實務	期貨交易理論與實務	王老師	18
理財工具	理財工具	林元	12
理財規劃實務	理財規劃實務	葉俊佑	12
信託法規	信託法規(金融)	葉俊佑	6
信託實務	信託實務	威廉	12